Senior Loan
Erstrangige Finanzierung bzw. klassische Bankfinanzierung als Basis der Kapitalstruktur.
Zur LeistungBestandsfinanzierung Immobilien · DACH
Bestandsfinanzierung für Immobilien
Bestandshalter benötigen Finanzierung nicht für einen Bauprozess, sondern für vermietete oder fertiggestellte Objekte. Typische Anlässe sind der Ankauf von Bestand, die Refinanzierung auslaufender Darlehen, eine Nachbeleihung zur Kapitalfreisetzung oder die Finanzierung ganzer Portfolios.
DACH-RaumDeutschland · Österreich · Schweiz
750.000 € – 180 Mio. €Volumen pro Projekt
ProjektbezogenBausteine werden kombiniert
Diskretlangjähriges Kapitalgeber-Netzwerk
Auf dieser Seite
Weiterführend: Alternate Immobilien GmbH – Immobilienkompetenz der Muttergesellschaft.
Einordnung
Bestandsfinanzierung im Kontext der Kapitalstruktur
Alternate Capital strukturiert und vermittelt Bestandsfinanzierungen für professionelle Marktteilnehmer im DACH-Raum. Im Vordergrund stehen Objektqualität, Cashflow, Mietsituation, Beleihung und Rückführung – und die Frage, ob eine erstrangige Bankstruktur, ein Whole Loan oder eine Kombination am besten passt.
Diese Seite richtet sich an Investoren und Bestandshalter, die eine belastbare Finanzierung für einzelne Objekte oder Portfolios suchen.
Definition
Was Bestandsfinanzierung Immobilien bedeutet
Bestandsfinanzierung bezeichnet die Finanzierung bestehender, in der Regel vermieteter oder fertiggestellter Immobilien. Anders als bei der Projektentwicklung steht ein laufender Cashflow im Mittelpunkt, der für die Bewertung und die Rückführung besonders wichtig ist.
In der Praxis sollte Bestandsfinanzierung immer im Zusammenhang mit der gesamten Kapitalstruktur betrachtet werden. Entscheidend sind Objektqualität, Lage, Mietvertragsstruktur, Beleihungsauslauf, Eigenkapital, bestehende Darlehen und die geplante Rückführung.
Durch eine strukturierte Aufbereitung wird aus dem Finanzierungswunsch ein nachvollziehbarer Fall, den Banken und alternative Kapitalgeber effizient prüfen können.
Typische Ausgangslagen
Wann Bestandsfinanzierung relevant wird
Bestandsfinanzierung wird vor allem dann relevant, wenn ein Objekt oder Portfolio eine tragfähige wirtschaftliche Grundlage hat und die Finanzierung neu strukturiert, verlängert oder aufgestockt werden soll.
- Ankauf einer vermieteten Bestandsimmobilie
- Refinanzierung auslaufender oder teurer Darlehen
- Nachbeleihung zur Kapitalfreisetzung für neue Projekte
- Portfoliofinanzierung mehrerer Objekte
- Repositionierung, Sanierung oder Wertsteigerung im Bestand
Zielgruppe
Für wen Bestandsfinanzierung relevant ist
Die Inhalte richten sich an Geschäftsführer, Gesellschafter, Investoren, Projektentwickler, Bauträger, Bestandshalter, Aufteiler und kaufmännische Entscheider, die größere Immobilienprojekte finanzieren oder refinanzieren möchten. Angesprochen werden vor allem professionelle Marktteilnehmer, die bereits Projektunterlagen, Objektinformationen, Sicherheiten oder eine konkrete Transaktionsstruktur vorliegen haben.
Privatkundenanfragen, Kleinstvolumina oder sehr frühe Projektideen ohne belastbare Zahlen stehen bewusst nicht im Mittelpunkt. Der Fokus liegt auf Volumina von 750.000 € bis 180 Mio. € pro Projekt. Solche Anfragen werden über Sprache, Formularlogik und ein Mindestvolumen klar vorqualifiziert, damit die Bearbeitung auf tragfähige Projekte fokussiert bleibt.
Ablauf
So strukturiert Alternate Capital die Prüfung
Alternate Capital prüft Bestandsfinanzierung als Teil einer übergeordneten Immobilienfinanzierung. Zunächst werden die Eckdaten aufgenommen: Objektart, Lage, Mietsituation, Cashflow, Beleihung, bestehende Finanzierung, Eigenkapital und Rückführung. Anschließend wird eingeordnet, welche Struktur zur Situation passt.
In vielen Fällen ist nicht nur eine einzelne Finanzierungslösung relevant. Ein Projekt kann zum Beispiel eine erstrangige Finanzierung, ergänzendes Mezzanine Kapital, eine Bridge-Komponente oder ein Debt-Advisory-Mandat benötigen. Alternate Capital denkt deshalb nicht eindimensional, sondern kombiniert Finanzierungsbausteine projektbezogen.
SCHRITT 01
Eckdaten aufnehmen
Standort, Assetklasse, Projektphase, Kapitalbedarf, Eigenkapital, Sicherheiten und Rückführung.
SCHRITT 02
Struktur einordnen
Passt Bestandsfinanzierung zur Situation – oder ist eine andere bzw. kombinierte Struktur sinnvoller?
SCHRITT 03
Unterlagen aufbereiten
Die Anfrage wird für Kapitalgeber marktgerecht und effizient prüfbar vorbereitet.
SCHRITT 04
Kapitalgeber ansprechen
Gezielte, diskrete Ansprache passender Kapitalgeber aus einem langjährig aufgebauten Netzwerk.
Kostenfreie Ersteinschätzung. Eine erste, unverbindliche Prüfung der Eckdaten ist ohne vollständige Bankunterlagen möglich. Je vollständiger die Angaben, desto schneller die Einordnung.
WohnenGewerbeMixed-UseHotelPflegeGrundstückPortfolio
Voraussetzungen & Unterlagen
Was eine gute Anfrage enthält
Für eine erste Einschätzung sind nicht zwingend sofort vollständige Bankunterlagen erforderlich. Je besser die Eckdaten jedoch vorbereitet sind, desto schneller lässt sich beurteilen, ob eine weitere Prüfung sinnvoll ist.
- Projektbeschreibung mit Standort, Assetklasse und Projektphase
- Kapitalbedarf, gewünschte Finanzierungsart und bisherige Finanzierung
- Objektunterlagen, Kaufvertrag oder Projektkalkulation, soweit vorhanden
- Eigenkapital, Sicherheiten und bestehende Darlehen
- Zeitplan, Kostenstand, Verkauf, Vermietung, Cashflow oder Exit-Logik
- Kurze Beschreibung der größten Chancen und Risiken
Finanzierungsbausteine kombinieren
Passende Strukturen für Ihr Projekt
Selten ist nur eine Finanzierungslösung relevant. Diese Bausteine werden häufig mit Bestandsfinanzierung kombiniert.
Whole Loan
Gesamthafte Fremdkapitalstruktur aus einer Hand für größere und komplexere Finanzierungen.
Zur LeistungDebt Advisory
Kapitalstruktur und Unterlagen so vorbereiten, dass eine Anfrage marktgerecht prüfbar ist.
Zur LeistungSeriöse Einordnung
Was nicht versprochen wird
Nicht geeignet ist Bestandsfinanzierung für Objekte ohne nachvollziehbaren Cashflow, ohne belastbare Bewertungsgrundlage oder mit erheblichen ungeklärten Risiken. Auch reine 110-%-Finanzierungen ohne Eigenkapital oder Sicherheiten stehen nicht im Fokus.
Es wird ausdrücklich nicht der Eindruck erweckt, dass jedes Projekt finanzierbar ist. Eine professionelle Immobilienfinanzierung hängt immer vom Einzelfall ab. Deshalb werden Konditionen, Zusagen und Kapitalgeberrückmeldungen erst nach Prüfung der Unterlagen und möglicher Marktansprache eingeordnet.
Häufige Fragen
Bestandsfinanzierung – kurz erklärt
Bei der Bestandsfinanzierung steht ein bestehendes, meist vermietetes Objekt mit laufendem Cashflow im Mittelpunkt. Bei der Projektfinanzierung geht es um einen Entwicklungsprozess mit veränderlichem Wert und Risikoprofil.
Ja, Portfoliofinanzierungen sind möglich. Entscheidend sind die Qualität der Objekte, die Mietstruktur, der Gesamt-Beleihungsauslauf und die Rückführung. Die Struktur wird individuell geprüft.
Eine Nachbeleihung kann sinnvoll sein, um Eigenkapital für neue Projekte freizusetzen. Ob und in welchem Umfang dies möglich ist, hängt von Wert, bestehender Belastung und Cashflow ab.
Der Fokus liegt auf Volumina von rund 750.000 € bis 180 Mio. € pro Projekt. Kleinere Anfragen werden individuell vorqualifiziert.
Nein. Konditionen hängen von Objekt, Cashflow, Beleihung und Kapitalgeberprofil ab. Es werden keine festen Zinssätze oder Zusagen gemacht.
Ansprechpartner & Experte
Jürgen Kronawitter
Jürgen Kronawitter ist Experte für strukturierte Immobilienfinanzierungen und unterstützt Immobilieninvestoren, Projektentwickler und Bestandshalter bei komplexen Finanzierungslösungen – mit Schwerpunkt auf Senior Loan, Whole Loan, Mezzanine Kapital und Bridge Loan sowie individuellen Konzepten für Ankauf, Bestand, Projektentwicklung und Refinanzierung.
Finanzierung prüfen lassen
Sie möchten prüfen lassen, ob Bestandsfinanzierung Immobilien für Ihr Immobilienprojekt geeignet ist? Übermitteln Sie die wichtigsten Projektdaten – Alternate Capital prüft die Ausgangslage und meldet sich mit einer ersten Einschätzung zu möglichen nächsten Schritten.