Whole Loan
Gesamthafte Fremdkapitalstruktur aus einer Hand für größere und komplexere Finanzierungen.
Zur Leistung
Debt Advisory · Immobilienfinanzierung
Debt Advisory für Immobilienfinanzierungen
Debt Advisory Immobilien ist sinnvoll, wenn die Finanzierung nicht nur vermittelt, sondern zunächst richtig strukturiert werden muss. Bei größeren Immobilienprojekten entscheidet oft die Qualität der Kapitalstruktur, der Unterlagen und der Kapitalgeberansprache darüber, ob eine Anfrage überhaupt marktgerecht geprüft werden kann.
DACH-RaumDeutschland · Österreich · Schweiz
750.000 € – 180 Mio. €Volumen pro Projekt
ProjektbezogenBausteine werden kombiniert
Diskretlangjähriges Kapitalgeber-Netzwerk
Auf dieser Seite
Weiterführend: Alternate Immobilien GmbH – Immobilienkompetenz der Muttergesellschaft.
Einordnung
Debt Advisory im Kontext der Kapitalstruktur
Alternate Capital unterstützt professionelle Marktteilnehmer bei der Vorbereitung, Einordnung und Strukturierung der Fremdkapitalseite. Ziel ist eine Finanzierungsanfrage, die für Banken und alternative Kapitalgeber nachvollziehbar, vollständig und effizient prüfbar ist.
Die Seite richtet sich an Entscheider, die eine komplexere Finanzierung strukturieren, mehrere Kapitalbausteine kombinieren oder gezielt passende Finanzierungspartner ansprechen möchten.
Definition
Was Debt Advisory bedeutet
Debt Advisory bezeichnet die Beratung und Strukturierung der Fremdkapitalseite einer Immobilienfinanzierung. Statt nur ein einzelnes Darlehen zu vermitteln, wird die gesamte Kapitalstruktur geordnet, aufbereitet und für die Kapitalgeberansprache vorbereitet.
In der Praxis sollte Debt Advisory Immobilien immer im Zusammenhang mit der gesamten Kapitalstruktur betrachtet werden. Ein einzelner Begriff entscheidet nicht über die Finanzierbarkeit. Entscheidend ist, ob Projekt, Sicherheiten, Eigenkapital, Laufzeit, Risikoprofil und Rückführung zusammenpassen.
Genau hier liegt der Nutzen einer strukturierten Prüfung: Die Anfrage wird nicht nur als Finanzierungswunsch formuliert, sondern als nachvollziehbarer Finanzierungsfall. Das erhöht die Wahrscheinlichkeit, dass Banken und alternative Kapitalgeber die Unterlagen effizient prüfen können.
Typische Ausgangslagen
Wann Debt Advisory relevant wird
Debt Advisory Immobilien kann insbesondere dann relevant werden, wenn ein Immobilienprojekt eine klare wirtschaftliche Grundlage hat, aber die klassische Standardfinanzierung nicht ausreicht oder nicht zur zeitlichen Situation passt.
- Komplexe Kapitalstruktur aus mehreren Bausteinen
- Unklare oder unvollständige Finanzierungsunterlagen
- Gezielte Ansprache passender Kapitalgeber
- Refinanzierung oder Umstrukturierung bestehender Darlehen
- Größere Projekte mit erhöhtem Strukturierungsbedarf
Zielgruppe
Für wen Debt Advisory geschrieben ist
Die Inhalte richten sich an Geschäftsführer, Gesellschafter, Investoren, Projektentwickler, Bauträger, Bestandshalter, Aufteiler und kaufmännische Entscheider, die größere Immobilienprojekte finanzieren oder refinanzieren möchten. Angesprochen werden vor allem professionelle Marktteilnehmer, die bereits Projektunterlagen, Objektinformationen, Sicherheiten oder eine konkrete Transaktionsstruktur vorliegen haben.
Privatkundenanfragen, Kleinstvolumina oder sehr frühe Projektideen ohne belastbare Zahlen stehen bewusst nicht im Mittelpunkt. Solche Anfragen werden über Sprache, Formularlogik und ein Mindestvolumen klar vorqualifiziert, damit die Bearbeitung auf tragfähige Projekte fokussiert bleibt.
Ablauf
So strukturiert Alternate Capital die Prüfung
Alternate Capital prüft Debt Advisory als Teil einer übergeordneten Immobilienfinanzierung. Zunächst werden die Eckdaten des Projekts aufgenommen: Standort, Assetklasse, Projektphase, Finanzierungsbedarf, Eigenkapital, Sicherheiten, bestehende Finanzierungen, Zeitplan und Rückführung. Anschließend wird eingeordnet, ob der angefragte Finanzierungsbaustein zur Situation passt oder ob eine andere Struktur sinnvoller wäre.
In vielen Fällen ist nicht nur eine einzelne Finanzierungslösung relevant. Ein Projekt kann zum Beispiel eine erstrangige Finanzierung, ergänzendes Mezzanine Kapital, eine Bridge-Komponente oder ein Debt-Advisory-Mandat benötigen. Alternate Capital denkt deshalb nicht eindimensional, sondern kombiniert Finanzierungsbausteine projektbezogen.
SCHRITT 01
Eckdaten aufnehmen
Standort, Assetklasse, Projektphase, Kapitalbedarf, Eigenkapital, Sicherheiten und Rückführung.
SCHRITT 02
Struktur einordnen
Passt Debt Advisory zur Situation – oder ist eine andere bzw. kombinierte Struktur sinnvoller?
SCHRITT 03
Unterlagen aufbereiten
Die Anfrage wird für Kapitalgeber marktgerecht und effizient prüfbar vorbereitet.
SCHRITT 04
Kapitalgeber ansprechen
Gezielte, diskrete Ansprache passender Kapitalgeber aus einem langjährig aufgebauten Netzwerk.
Kostenfreie Ersteinschätzung. Eine erste, unverbindliche Prüfung der Eckdaten ist ohne vollständige Bankunterlagen möglich. Je vollständiger die Angaben, desto schneller die Einordnung.
WohnenGewerbeMixed-UseHotelPflegeGrundstückPortfolio
Voraussetzungen & Unterlagen
Was eine gute Anfrage enthält
Für eine erste Einschätzung sind nicht zwingend sofort vollständige Bankunterlagen erforderlich. Je besser die Eckdaten jedoch vorbereitet sind, desto schneller lässt sich beurteilen, ob eine weitere Prüfung sinnvoll ist.
- Projektbeschreibung mit Standort, Assetklasse und Projektphase
- Kapitalbedarf, gewünschte Finanzierungsart und bisherige Finanzierung
- Objektunterlagen, Kaufvertrag oder Projektkalkulation, soweit vorhanden
- Eigenkapital, Sicherheiten und bestehende Darlehen
- Zeitplan, Kostenstand, Verkauf, Vermietung, Cashflow oder Exit-Logik
- Kurze Beschreibung der größten Chancen und Risiken
Finanzierungsbausteine kombinieren
Passende Strukturen für Ihr Projekt
Selten ist nur eine Finanzierungslösung relevant. Diese Bausteine werden häufig mit Debt Advisory kombiniert.
Senior Loan
Erstrangige Finanzierung bzw. klassische Bankfinanzierung als Basis der Kapitalstruktur.
Zur LeistungMezzanine Kapital
Ergänzendes, eigenkapitalnahes Kapital für Eigenkapitallücke, Grundstück oder Bauphase.
Zur LeistungSeriöse Einordnung
Was nicht versprochen wird
Debt Advisory ersetzt keine tragfähige Projektgrundlage. Ohne belastbares Eigenkapital, Sicherheiten und eine nachvollziehbare Rückführung lässt sich auch eine gut aufbereitete Struktur nicht beliebig finanzieren.
Es wird ausdrücklich nicht der Eindruck erweckt, dass jedes Projekt finanzierbar ist. Eine professionelle Immobilienfinanzierung hängt immer vom Einzelfall ab. Deshalb werden Konditionen, Zusagen und Kapitalgeberrückmeldungen erst nach Prüfung der Unterlagen und möglicher Marktansprache eingeordnet.
Häufige Fragen
Debt Advisory – kurz erklärt
Debt Advisory Immobilien eignet sich vor allem für professionelle Immobilienakteure, deren Projekt, Bestand oder Ankauf eine strukturierte Finanzierung benötigt. Entscheidend sind Volumen, Sicherheiten, Eigenkapital, Projektphase und Rückführung.
Relevant können Ankauf, Baurecht, Bauphase, Fertigstellung, Exit, Refinanzierung oder Bestandsoptimierung sein. Welche Phase finanzierbar ist, hängt von den konkreten Eckdaten ab.
Hilfreich sind Standort, Assetklasse, Kapitalbedarf, Projektphase, Eigenkapital, Sicherheiten, bestehende Finanzierung, Zeitplan und eine kurze Beschreibung der Rückführung.
Nein. Konditionen und Struktur hängen vom konkreten Projekt und dem Kapitalgeberprofil ab. Daher werden keine festen Zinssätze oder Finanzierungszusagen gemacht.
Nach Eingang der Anfrage werden die Eckdaten geprüft. Bei grundsätzlich passender Ausgangslage können weitere Unterlagen angefordert und die Strukturierung der Finanzierung vorbereitet werden.
Ansprechpartner & Experte
Jürgen Kronawitter
Jürgen Kronawitter ist Experte für strukturierte Immobilienfinanzierungen und unterstützt Immobilieninvestoren, Projektentwickler und Bestandshalter bei komplexen Finanzierungslösungen – mit Schwerpunkt auf Senior Loan, Whole Loan, Mezzanine Kapital und Bridge Loan sowie individuellen Konzepten für Ankauf, Bestand, Projektentwicklung und Refinanzierung.
Finanzierung prüfen lassen
Sie möchten prüfen lassen, ob Debt Advisory Immobilien für Ihr Immobilienprojekt geeignet ist? Übermitteln Sie die wichtigsten Projektdaten – Alternate Capital prüft die Ausgangslage und meldet sich mit einer ersten Einschätzung zu möglichen nächsten Schritten.